مدیریت ریسک چیست؟
این مطلب راهنمایی است برای درک مفهوم مدیریت ریسک در بازارهای مالی برای مبتدیان و تازهکاران. ابتدا به بررسی پایهای مدیریت ریسک یا همان risk management میپردازیم و سپس با نحوه مدیریت ریسک آشنا شده و انواع گوناگون از ریسک های بازار را مطرح میکنیم.
مدیریت ریسک چیست؟
ما در طول زندگی خود دائماً در حال مدیریت خطرات هستیم یا در کارهای ساده (مانند رانندگی با ماشین) یا هنگام تهیه بیمه نامه یا برنامه های درمانی جدید به خطرات فکر میکنیم. در اصل، مدیریت ریسک فقط ارزیابی و واکنش به ریسک ها است.
اکثر ما به طور ناخودآگاه آنها را در طول فعالیت های روزمره مدیریت می کنیم. اما، وقتی صحبت از بازارهای مالی و مدیریت کسب و کار می شود، ارزیابی ریسک ها یک عمل بسیار مهم و بسیار آگاهانه است.
در علم اقتصاد، ما ممکن است مدیریت ریسک را به عنوان چارچوبی تعریف کنیم که نحوه مدیریت یک شرکت یا سرمایه گذار با ریسک های مالی را که برای انواع مشاغل ذاتی است، تعریف می کند.
برای معامله گران و سرمایه گذاران، این چارچوب ممکن است شامل مدیریت چندین کلاس دارایی، مانند: ارزهای رمزنگاری شده، فارکس، کالاها، سهام، شاخص ها و املاک باشد.
انواع مختلفی از خطرات مالی وجود دارد که می توان آنها را به روش های مختلف طبقه بندی کرد. این مقاله مروری بر فرآیند مدیریت ریسک دارد. همچنین برخی از استراتژی ها را ارائه می دهد که می تواند به معامله گران و سرمایه گذاران در کاهش خطرات مالی کمک کند.
مدیریت ریسک چطور انجام میشود؟
به طور معمول، فرایند مدیریت ریسک شامل پنج مرحله است: تعیین اهداف، شناسایی خطرات، ارزیابی ریسک، تعریف پاسخ ها و نظارت که مرحله آخر است. بسته به شرایط، این مراحل ممکن است به طور قابل توجهی تغییر کند.
تعیین اهداف
اولین قدم تعیین اهداف اصلی است که اغلب با تحمل ریسک شرکت یا فرد مرتبط است. به عبارت دیگر میتوان گفت مردم برای حرکت به سمت اهداف خود حرکت کنند.
شناسایی خطرات
مرحله دوم شامل شناسایی و تعریف خطرات احتمالی است. هدف آن نشان دادن همه نوع رویدادی است که ممکن است اثرات منفی ایجاد کند. در محیط کسب و کار، این مرحله همچنین ممکن است اطلاعات روشنی ارائه دهد که مستقیماً با ریسک های مالی مرتبط نیست.
ارزیابی ریسک
پس از شناسایی خطرات، قدم بعدی ارزیابی فراوانی و شدت مورد انتظار آنها است. سپس خطرات به ترتیب اهمیت، طبقهبندی می شوند که ایجاد یا اتخاذ پاسخ مناسب را تسهیل می کند.
تعریف پاسخ ها
گام چهارم شامل تعریف پاسخ ها برای هر نوع ریسک با توجه به میزان اهمیت آنهاست. این امر تعیین می کند که در صورت وقوع یک رویداد نامطلوب چه اقدامی باید انجام شود.
نظارت
آخرین مرحله از استراتژی مدیریت ریسک، نظارت بر کارایی آن در واکنش به وقایع است. این امر اغلب نیاز به جمعآوری و تجزیه و تحلیل مداوم داده ها دارد.
مدیریت ریسک های مالی
دلایل متعددی وجود دارد که ممکن است یک استراتژی یا کسب و کارهای نوپا موفق نشوند. به عنوان مثال، یک معامله گر می تواند سرمایه خود را از دست بدهد زیرا بازار بر خلاف موقعیت قرارداد آتی خود حرکت می کند یا به دلیل احساساتی بودن و در نهایت فروش از سر ترس دست به ریسک کردن نمیزند.
واکنشهای احساسی اغلب باعث می شود معامله گران از استراتژی اولیه خود چشم پوشی کرده یا آن را کنار بگذارند. این امر به ویژه در بازارهای خرسی قابل توجه است.
در بازارهای مالی، اکثر مردم موافقند که داشتن یک استراتژی مناسب مدیریت ریسک، به موفقیت آنها کمک می کند. در عمل، این می تواند به سادگی تنظیم سفارشات Stop-Loss یا Take-Profit باشد.
یک استراتژی تجاری قوی باید مجموعه روشنی از اقدامات احتمالی را ارائه دهد، به این معنی که معامله گران می توانند آمادگی بیشتری برای مقابله با انواع شرایط داشته باشند. با این حال، همانطور که گفته شد، روشهای متعددی برای مدیریت خطرات وجود دارد. در حالت ایده آل، استراتژی ها باید به طور مداوم بازنگری و تطبیق داده شوند.
در زیر چند نمونه از ریسک های مالی به همراه توضیح کوتاهی در مورد چگونگی کاهش آنها توسط افراد آورده شده است.
انواعی از ریسک مالی
ریسک بازار
با تنظیم سفارشات Stop-Loss در هر معامله می توان آن را به حداقل رساند تا موقعیت ها قبل از متحمل شدن ضررهای بزرگتر به طور خودکار بسته شوند.
ریسک نقدینگی
با معامله در بازارهایی با حجم بالا قابل کاهش است. معمولاً سرماییهایی با ارزش بالا در بازار، نقدشوندگی بیشتری دارند.
ریسک اعتباری
با معامله از طریق صرافی قابل اعتماد می توان آن را کاهش داد تا وام گیرندگان و وام دهندگان (یا خریداران و فروشندگان) نیازی به اعتماد به یکدیگر نداشته باشند.
ریسک عملیاتی
سرمایه گذاران می توانند خطرات عملیاتی را با تنوع در سبد خود و جلوگیری از قرار گرفتن در معرض یک پروژه یا شرکت واحد کاهش دهند. آنها همچنین ممکن است برخی تحقیقات را برای یافتن شرکت هایی انجام دهند که احتمال نقص عملکردی آنها کمتر است.
ریسک سیستمیک
می توان این نوع ریسک را با تنوع سبد سهام کاهش داد. اما در این مورد، تنوع باید شامل پروژه هایی با پیشنهادات متمایز یا شرکت هایی از صنایع مختلف باشد. ترجیحاً مواردی که همبستگی بسیار پایینی دارند در این دسته قرار میگیرند.
نتیجه گیری
معامله گران و سرمایه گذاران قبل از افتتاح یک موقعیت تجاری یا اختصاص سرمایه به یک سبد، باید یک استراتژی مدیریت ریسک را در نظر بگیرند. با این حال، مهم است که به خاطر داشته باشید که نمی توان از خطرات مالی به طور کامل جلوگیری کرد.
به طور کلی، مدیریت ریسک نحوه مسلط بودن بر ریسک ها را مشخص می کند، اما مطمئناً کاهش خطرات را به طور کامل به ما گوش زد نمیکند. همچنین مدیریت ریسک شامل تفکر استراتژیک است تا خطرات اجتناب ناپذیر را بتوان توسط ان پذیرفت.
به عبارت دیگر، مدیریت ریسک در مورد شناسایی، ارزیابی و نظارت بر خطرات، با توجه به زمینه و استراتژی است. فرایند مدیریت ریسک ها ارزیابی نسبت خطر/پاداش است تا مطلوب ترین موقعیت ها در اولویت قرار گیرند.
با سپاس از اینکه تا انتهای این مطلب با ما همراه بودید. برای مشاهده سایر محتواهای آموزشی و همچنین کسب اطلاعات بیشتر، میتوانید از مطالب آموزش کریپتو در توکن خان دیدن کنید.
مطالب زیر را حتما مطالعه کنید
بررسی رفتار توابع View و Pure در سالیدیتی Solidity
توابع Payable در قراردادهای هوشمند Solidity
سالیدیتی Solidity چیست؟
سطح دسترسی Visibility در سالیدیتی Solidity
توابع Function در سالیدیتی Solidity
انواع حافظه در قرارداد هوشمند سالیدیتی
7 دیدگاه
به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.
مطلب بی نظیری بود
من یکی از کاربران دائمی سایت شما هستم
مطلب خوبی بود
خیلی محتوای خوبی بود مهندس
این مطلب حرف نداشت
خیلی ممنون از توضیحات خوبتون
چطوری می تونم باهاتون ارتباط بر قرار کنم؟